# Provisionsvorgaben > Wie du im Reiter Provisionsvorgaben eines Provisionsauftrags je Provisionsart die Vertragswerte einträgst, die Agenturprovision mit der Vermittlermatrix auf die Vermittler verteilst und daraus Buchungen erfasst oder freigibst oder mit Automatisch buchen an jedem Fälligkeitstag selbst anlegen lässt. Im Reiter **Provisionsvorgaben** eines [Provisionsauftrags](/kundenverwaltung/abrechnung/provisionsauftraege/uebersicht) legst du je Provisionsart fest, wie hoch die Provision ist und welcher Vermittler welchen Anteil bekommt. Aus diesen Vorgaben erzeugst du beim Speichern die Buchungen für die Abrechnung. ## Voraussetzungen - Zum Speichern der Provisionsvorgaben und zum Erzeugen von Buchungen brauchst du das Recht **Provisionsaufträge** im Block **Kundenverwaltung**, Zeile **Abrechnung** der [Benutzerrollen](/organisation/einstellungen/team-und-rollen/benutzerrollen). Ohne dieses Recht werden die Vorgaben nicht gespeichert. - Die Sätze, die ein Bereich vorgibt, stellst du am Tarif des Vertrags ein, zum Beispiel **Provisionseinheit**, **Provisionssatz**, **Stornoreserve** und **Maximierung**. Siehe [Tarife](/kundenverwaltung/produktpartner/tarife). - Wer in einer Abrechnungsstruktur mit welchem Anteil steht, pflegst du beim Benutzer im Reiter **Strukturen**, siehe [Benutzer](/kundenverwaltung/benutzer/uebersicht). ## Den Reiter Provisionsvorgaben öffnen und aufklappen 1. Öffne den Auftrag unter **Abrechnung › Provisionsaufträge** mit einem Klick auf die Zeile. Es öffnet sich das Fenster **Provisionsauftrag** (**Detailansicht**). 2. Wechsle in den Reiter **Provisionsvorgaben**. 3. Klicke auf die Leiste der Provisionsart, zum Beispiel **Abschlussprovision - Vertrag Nr. \**. Der Bereich klappt auf; ein zweiter Klick klappt ihn wieder zu. Reiter Provisionsvorgaben mit aufgeklapptem Bereich Abschlussprovision: oben Beginn, Beitrag (netto), Zahlweise, Zahldauer (Jahre) und Stornohaftung, rechts Wertungssumme, Provisionssatz, Faktoransicht, Agenturprovision, Stornoreserve und zzgl. MwSt., darunter Vermittlermatrix mit Manuelle Struktur, Tabelle und Buchung; darunter zugeklappt Abschlussprovision (ratierlich), Dynamikprovision, Bestandsprovision und Vertragswertprovision; Vertragsnummer, Namen und Beträge unkenntlich Der Reiter zeigt immer fünf Bereiche, unabhängig davon, welche Provisionsarten der Tarif nutzt: **Abschlussprovision**, **Abschlussprovision (ratierlich)**, **Dynamikprovision**, **Bestandsprovision** und **Vertragswertprovision**. Beim Öffnen sind alle Bereiche zugeklappt. Jeder Bereich hat denselben Aufbau: Vertragswerte, Agenturprovision, **Vermittlermatrix** und die Leiste **Buchung**. Gespeichert wird mit dem Knopf **Speichern** des Fensters. Ein Klick speichert die **Vertragsdaten** und die Provisionsvorgaben aller aufgeklappten Bereiche gemeinsam. ::callout --- icon: i-lucide-triangle-alert color: amber --- Gespeichert werden nur Bereiche, die beim Klick auf **Speichern** aufgeklappt sind. Klappst du einen Bereich vor dem Speichern wieder zu, gehen deine Eingaben darin verloren. :: Direkt zu einer Provisionsart springst du aus der Liste **Provisionsaufträge**: Die Einträge **AP-Struktur öffnen**, **APR-Struktur öffnen**, **BP-Struktur öffnen**, **DP-Struktur öffnen** und **NAV-Struktur öffnen** im Drei-Punkte-Menü einer Zeile öffnen den Auftrag im Reiter **Provisionsvorgaben**. Mehr dazu auf der Seite [Provisionsaufträge](/kundenverwaltung/abrechnung/provisionsauftraege/uebersicht). ## Die Vertragswerte einer Provisionsart eintragen Zuerst trägst du im Bereich die Werte des Vertrags ein. Welche Felder es gibt, hängt von der Provisionsart ab: | Feld | Bedeutung und Auswahlwerte | Provisionsarten | |---|---|---| | **Beginn** | Datum als TT.MM.JJJJ. | alle | | **Beitrag** | Beitrag des Vertrags. Der graue Zusatz zeigt **(netto)**, wenn der Auftrag einen Tarif hat, sonst **(brutto)**. | alle | | **Zahlweise** | **Monatlich**, **Vierteljährlich**, **Halbjährlich**, **Jährlich** oder **Einmalig**. | alle | | **Zahldauer (Jahre)** | Anzahl Jahre, die in die Wertungssumme eingehen. | alle außer Vertragswertprovision | | **Wertstellung** | Datum als TT.MM.JJJJ, statt der Zahldauer. | nur Vertragswertprovision | | **Stornohaftung** | Datum der Stornohaftung als TT.MM.JJJJ. | Abschlussprovision, Abschlussprovision (ratierlich), Dynamikprovision | | **Dynamik** | Dynamik in Prozent. | nur Dynamikprovision | Die **Wertungssumme** rechnet i-Planner schon beim Tippen aus: Beitrag × Anzahl der Zahlungen im Jahr × Zahldauer. Bei **Einmalig** zählt der Beitrag ohne Zahldauer, bei der Bestandsprovision der Beitrag. Bei der Vertragswertprovision gilt die Wertungssumme, die du selbst einträgst. Aufgeklappter Bereich Bestandsprovision mit Beginn, Beitrag (netto), Zahlweise, Zahldauer (Jahre), Wertungssumme, Provisionssatz, Faktoransicht, Agenturprovision und zzgl. MwSt., ohne Stornohaftung und ohne Stornoreserve; darunter Vermittlermatrix mit grün hinterlegter Summe und die Leiste Buchung mit Nicht buchen, Buchung erfassen, Buchung freigeben und gesetztem Häkchen Automatisch buchen; Vertragsnummer, Namen und Beträge unkenntlich Die Bestandsprovision und die Vertragswertprovision haben kein Feld **Stornohaftung** und keine Stornoreserve der Agentur. Ihre Stornoreserve ist immer 0. ## Die Agenturprovision prüfen Der Agentur-Block eines Bereichs zeigt, was die Agentur für diese Provisionsart bekommt: | Feld | Bedeutung | |---|---| | **Wertungssumme** | Grundlage der Provision, siehe Abschnitt **Die Vertragswerte einer Provisionsart eintragen**. Mit **Faktoransicht** heißt das Feld **Einheiten**. | | **Provisionssatz** | Satz der Agentur mit vier Nachkommastellen. Mit **Faktoransicht** heißt das Feld **Faktor**. | | **Faktoransicht** | Häkchen, das nur die Anzeige zwischen Wertungssumme/Provisionssatz und Einheiten/Faktor umschaltet. Es wird nicht gespeichert. | | **Agenturprovision** | Betrag, den die Agentur erhält. Die Vermittlermatrix muss diesen Betrag bis auf 0,02 verteilen, damit eine Buchung möglich ist. | | **Stornoreserve** | Stornoreserve der Agentur. Nur bei Abschlussprovision, Abschlussprovision (ratierlich) und Dynamikprovision. | | **zzgl. MwSt.** | Häkchen: Die Provision wird zuzüglich Mehrwertsteuer abgerechnet. In der Vermittlermatrix erscheint dann die Spalte **MwSt.** | Die Mehrwertsteuer berechnet i-Planner nur für Vermittler, die umsatzsteuerpflichtig sind. Den Satz stellst du unter [Einstellungen](/kundenverwaltung/abrechnung/einstellungen) im Feld **MwSt. Satz** ein. Dort steht auch der **Agentursatz (Einheiten)**, mit dem Einheiten in die Agenturprovision umgerechnet werden. ## Die Provision mit der Vermittlermatrix auf Vermittler verteilen In der Auswahl **Vermittlermatrix** legst du fest, woher die Aufteilung kommt: - **Eine Abrechnungsstruktur** des Vermittlers für diese Provisionsart: i-Planner erzeugt die Zeilen der Matrix beim Speichern aus der Struktur. Die Zeilen sind dann gesperrt; es gibt kein **x** zum Entfernen und keine Auswahl **+ Vermittler hinzufügen...**. Die Struktur selbst änderst du beim Benutzer im Reiter **Strukturen**, siehe [Benutzer](/kundenverwaltung/benutzer/uebersicht). - **Manuelle Struktur**: Du stellst die Zeilen selbst zusammen. So stellst du eine manuelle Matrix zusammen: 1. Wähle unter **Vermittlermatrix** den Eintrag **Manuelle Struktur**. 2. Wähle in der Auswahl **+ Vermittler hinzufügen...** einen Vermittler. Er erscheint als neue Zeile. 3. Trage je Zeile **Einheitenstufe**, **Differenzsatz**, **Provisionssatz** und **Str. in %** ein. Was die Spalten bedeuten, steht im Abschnitt **Den Rechenweg der Vermittlermatrix nachvollziehen**. 4. Eine Zeile entfernst du mit dem **x** der Zeile (Tooltip **Löschen**). Es folgt die Rückfrage **Der Vermittler wird aus der Struktur entfernt! Wollen Sie fortfahren?** Mit dem Häkchen **Matrix in alle Bereiche kopieren** überträgst du die Matrix in die anderen Provisionsarten. Vorher fragt i-Planner unter **Wichtiger Hinweis** nach, denn bestehende Matrizen der anderen Bereiche werden überschrieben. Bestätigst du, startet die Übertragung sofort. Das Häkchen **Ausgewählten Matrixnamen in alle Bereich einfügen** überträgt beim Speichern die gewählte Abrechnungsstruktur in die übrigen Provisionsarten. Diese Funktion erscheint nur, wenn sie für deine Organisation freigeschaltet ist. Im Bereich **Abschlussprovision** gibt es außerdem das Häkchen **Riesterzulage**; die Buchung trägt dann den Zusatz **(Zulage)** bei der Provisionsart. Diese Funktion erscheint nur, wenn sie für deine Organisation freigeschaltet ist. ## Den Rechenweg der Vermittlermatrix nachvollziehen Vermittlermatrix mit der Auswahl Manuelle Struktur, dem Häkchen Matrix in alle Bereiche kopieren, der Tabelle mit den Spalten Vermittler, Einheitenstufe, Differenzsatz, Provisionssatz, Provision, Str. in %, Stornoreserve und Auszahlung, zwei Vermittlerzeilen mit x, der Zeile Summe mit rot hinterlegter Provision und der Auswahl + Vermittler hinzufügen...; darunter Buchung nur mit Nicht buchen; Namen und Beträge unkenntlich Die Matrix teilt die Agenturprovision Zeile für Zeile auf die Vermittler auf: | Spalte | Bedeutung | |---|---| | **Vermittler** | Name des Vermittlers, dahinter seine Vermittlernummer als **(Nr. \)**, wenn eine hinterlegt ist. | | **Einheitenstufe** | Stufe des Vermittlers in Einheiten. Höchstens der Agentursatz. | | **Differenzsatz** | Anteil des Vermittlers in Einheiten. Höchstens der Agentursatz. | | **Provisionssatz** | Satz des Vermittlers. Höchstens der **Provisionssatz** der Agentur. | | **Provision** | Differenzsatz × Einheiten der Agenturprovision. Berechnet. | | **MwSt.** | Provision × MwSt.-Satz. Nur mit **zzgl. MwSt.** und nur bei umsatzsteuerpflichtigen Vermittlern. Berechnet. | | **Str. in %** | Anteil der Provision, der als Stornoreserve einbehalten wird, 0 bis 100. | | **Stornoreserve** | Provision × Str. in %. Bei Bestands- und Vertragswertprovision 0. Berechnet. | | **Auszahlung** | Provision + MwSt. − Stornoreserve. Berechnet. | Die Einheiten der Agenturprovision sind Agenturprovision ÷ Agentursatz. Bei einem Agentursatz von 100 bekommt ein Vermittler mit Differenzsatz 30 also 30 % der Agenturprovision. Die Zeile **Summe** addiert Differenzsatz, Provisionssatz, Provision, MwSt., Stornoreserve und Auszahlung. Die Farbe des Feldes **Provision** in der Summe zeigt, ob die Matrix aufgeht: - **grün**: Die Matrix verteilt die Agenturprovision genau. - **gelb**: Die Summe weicht höchstens 0,02 ab. - **rot**: Die Summe weicht mehr ab. Dann kannst du nicht buchen. ## Buchungen aus den Provisionsvorgaben erzeugen In der Leiste **Buchung** jedes Bereichs wählst du, was beim **Speichern** mit dieser Provisionsart passiert: Leiste Buchung mit den Optionen Nicht buchen, Buchung erfassen und Buchung freigeben und dem Häkchen Automatisch buchen - **Nicht buchen**: Beim Öffnen immer gewählt. i-Planner speichert nur die Vorgaben. - **Buchung erfassen**: Es entsteht eine Buchung im Status **Erfasst**. Du gibst sie danach unter [Buchungen freigeben](/kundenverwaltung/abrechnung/buchungen-freigeben) frei. - **Buchung freigeben**: Es entsteht eine Buchung im Status **Freigegeben**, die in die nächste [Abrechnung](/kundenverwaltung/abrechnung/abrechnung-starten) geht. - **Automatisch buchen**: Häkchen je Provisionsart. i-Planner legt dann an jedem Fälligkeitstag der **Zahlweise** selbst eine Buchung an, siehe Abschnitt **Wiederkehrende Provisionen automatisch buchen lassen**. Bei der Vertragswertprovision gibt es dieses Häkchen nicht. **Buchung erfassen**, **Buchung freigeben** und **Automatisch buchen** erscheinen nur, wenn beides zutrifft: - Die Summe der Vermittlermatrix trifft die **Agenturprovision** bis auf 0,02, das Feld **Provision** der Summe ist also grün oder gelb. - Der Auftrag steht im Reiter **Vertragsdaten** nicht im **Status** **Antrag**. Sonst steht in der Leiste nur **Nicht buchen**. Bei einzelnen Organisationen erscheinen die drei Optionen immer. Diese Funktion erscheint nur, wenn sie für deine Organisation freigeschaltet ist. Die entstandenen Buchungen siehst du im Reiter **Buchungen** des Auftrags und unter [Provisionsbuchungen](/kundenverwaltung/abrechnung/provisionsbuchungen). ## Wiederkehrende Provisionen automatisch buchen lassen Mit dem Häkchen **Automatisch buchen** bucht i-Planner eine Provisionsart selbst, an jedem Fälligkeitstag der **Zahlweise**. Das Häkchen gibt es bei **Abschlussprovision**, **Abschlussprovision (ratierlich)**, **Dynamikprovision** und **Bestandsprovision**, nicht bei der **Vertragswertprovision**. 1. Öffne den Provisionsauftrag im Reiter **Provisionsvorgaben** und klappe den Bereich der Provisionsart auf. 2. Trage **Beginn**, **Zahlweise** und **Zahldauer (Jahre)** ein und fülle die **Vermittlermatrix**. 3. Setze in der Leiste **Buchung** das Häkchen **Automatisch buchen**. Es erscheint nur zusammen mit **Buchung erfassen** und **Buchung freigeben**, siehe Abschnitt **Buchungen aus den Provisionsvorgaben erzeugen**. 4. Klicke auf **Speichern**, solange der Bereich aufgeklappt ist. Die Auswahl **Nicht buchen**, **Buchung erfassen** oder **Buchung freigeben** gilt weiter nur für das Speichern selbst. Gebucht wird in einem täglichen Hintergrundlauf, und nur wenn alles zutrifft: - Der Auftrag steht im Reiter **Vertragsdaten** im **Status** **Vertrag**. Bei **Antrag**, **Antrag abgelehnt**, **Vertrag-Storno** und **Beitragsfrei** bucht i-Planner nicht automatisch; wechselt der Status später weg von **Vertrag**, hören die automatischen Buchungen auf. - **Beginn** liegt heute oder früher, und die Zahldauer ist noch nicht abgelaufen. Sie endet am Beginn plus **Zahldauer (Jahre)**; dieser letzte Tag wird nicht mehr gebucht. - **Zahldauer (Jahre)** ist größer als 0. - Das Feld **Einheiten** ist größer als 0. Du siehst es, wenn du **Faktoransicht** anhakst. - Die **Vermittlermatrix** des Bereichs hat mindestens eine gespeicherte Zeile. Ohne Matrixzeile entsteht keine Buchung. An diesen Tagen ist eine Buchung fällig: | Zahlweise | Fälligkeitstage | |---|---| | **Monatlich** | jeden Monat am Tag des **Beginns** | | **Vierteljährlich** | alle 3 Monate am Tag und Monat des **Beginns** | | **Halbjährlich** | alle 6 Monate am Tag und Monat des **Beginns** | | **Jährlich** | jedes Jahr am Tag und Monat des **Beginns** | | **Einmalig** | nur am Tag des **Beginns** selbst | ## Verstehen, was automatisch gebucht wird An jedem Fälligkeitstag legt i-Planner je Vermittler der **Vermittlermatrix** eine Buchung im Status **Erfasst** an, mit dem Datum dieses Tages, dazu eine Buchung für die Agentur. Die Beträge kommen aus der gespeicherten Matrix: - **Provision**: Satz der Matrixzeile × **Einheiten**. - **MwSt.**: 19 % der Provision, wenn **zzgl. MwSt.** angehakt und der Vermittler umsatzsteuerpflichtig ist. - **Stornoreserve**: nach **Str. in %** der Zeile. Die Buchungen stehen im Reiter **Buchungen** des Auftrags. Weil sie erfasst und nicht freigegeben sind, gibst du sie unter [Buchungen freigeben](/kundenverwaltung/abrechnung/buchungen-freigeben) frei, bevor sie in eine Abrechnung gehen. ::callout --- icon: i-lucide-triangle-alert color: amber --- **Automatisch buchen** bucht nicht rückwirkend. Setzt du das Häkchen bei einem Beginn in der Vergangenheit, entstehen nur Buchungen für die folgenden Fälligkeitstage; bei **Einmalig** entsteht dann gar keine. Fällt der tägliche Lauf an einem Fälligkeitstag aus, wird dieser Tag nicht nachgeholt. Eine fehlende Buchung legst du mit **Buchung erfassen** oder **Buchung freigeben** beim Speichern selbst an. :: ## Meldungen und was sie bedeuten - **Ungueltiges Datum im Feld "\". Bitte im Format TT.MM.JJJJ eingeben. Es wurde nichts gespeichert.** – Ein Datum in einem aufgeklappten Bereich ist ungültig, zum Beispiel **AP-Beginn**, **AP-Stornohaftung**, **BP-Beginn** oder **NAV-Wertstellung**. Weder Vorgaben noch Buchungen sind gespeichert. Korrigiere das Feld und speichere erneut. - **Der Satz wurde auf den Höchstsatz von \ beschränkt!** – Eine **Einheitenstufe** oder ein **Differenzsatz** lag über dem Agentursatz. Der Wert wurde gekürzt. - **Der Satz ist auf den Agenturprovisionssatz in Höhe von \ % beschränkt!** – Der **Provisionssatz** einer Zeile lag über dem Provisionssatz der Agentur. - **Der Stornoreservesatz darf nicht über 100% liegen!** – **Str. in %** war größer als 100 und wurde auf 100 gesetzt. - **Der Stornoreservesatz darf keinen negativen Wert annehmen!** – **Str. in %** war kleiner als 0 und wurde auf 0 gesetzt. - **Die Vermittlermatrix wird in die anderen Vorgaben übertragen. Bestehende Matrizen werden überschrieben. Wollen Sie fortfahren?** – Rückfrage zum Häkchen **Matrix in alle Bereiche kopieren**. - **Der Vermittler wird aus der Struktur entfernt! Wollen Sie fortfahren?** – Rückfrage zum **x** einer Matrixzeile. ## Häufige Fragen ### Warum kann ich nur „Nicht buchen" auswählen? Entweder verteilt die Vermittlermatrix die Agenturprovision nicht vollständig, dann ist das Feld **Provision** in der Zeile **Summe** rot. Gleiche die Sätze an, bis die Summe die **Agenturprovision** trifft. Oder der Auftrag steht im **Status** **Antrag**; ändere ihn im Reiter **Vertragsdaten**, sobald der Vertrag zustande gekommen ist, speichere und öffne den Auftrag erneut. ### Warum sind meine Provisionsvorgaben nach dem Speichern weg? Der Bereich war beim Speichern zugeklappt, dann wird er nicht gespeichert. Oder ein Datum ist ungültig, dann nennt eine Meldung das Feld. Ohne das Recht **Provisionsaufträge** werden die Vorgaben ebenfalls nicht gespeichert. ### Warum zeigt der Reiter alle fünf Provisionsarten, obwohl der Tarif nur eine nutzt? Der Reiter zeigt immer alle fünf Bereiche. Fülle nur die Provisionsarten aus, die du abrechnen willst, und lass die übrigen zugeklappt. ### Warum kann ich die Zeilen der Vermittlermatrix nicht ändern? Unter **Vermittlermatrix** ist eine Abrechnungsstruktur gewählt. Deren Zeilen sind gesperrt. Ändere die Struktur beim Benutzer oder wähle **Manuelle Struktur**. ### Warum rechnet i-Planner keine Mehrwertsteuer für einen Vermittler? Die Spalte **MwSt.** erscheint nur mit dem Häkchen **zzgl. MwSt.**, und berechnet wird sie nur für umsatzsteuerpflichtige Vermittler. ### Warum ist bei der Bestandsprovision keine Stornohaftung einzutragen? Bestands- und Vertragswertprovision haben kein Feld **Stornohaftung** und keine Stornoreserve. Die Stornoreserve ist dort immer 0. ### Warum hat „Automatisch buchen" keine Buchung angelegt? Prüfe die Bedingungen im Abschnitt **Wiederkehrende Provisionen automatisch buchen lassen**: Der Auftrag muss im **Status** **Vertrag** stehen, **Zahldauer (Jahre)** und **Einheiten** müssen größer als 0 sein, und die **Vermittlermatrix** braucht mindestens eine Zeile. Gebucht wird nur an den Fälligkeitstagen der **Zahlweise**, bei **Monatlich** zum Beispiel am Tag des **Beginns**. Nach Ablauf der Zahldauer entstehen keine automatischen Buchungen mehr. ### Werden frühere Monate nachgebucht, wenn ich „Automatisch buchen" nachträglich anhake? Nein. Automatische Buchungen entstehen nur für Fälligkeitstage ab dem Anhaken. Frühere Zeiträume buchst du selbst mit **Buchung erfassen** oder **Buchung freigeben**. ### Warum sind die automatisch angelegten Buchungen nicht in der Abrechnung? Automatische Buchungen aus Provisionsaufträgen entstehen im Status **Erfasst**. Gib sie unter [Buchungen freigeben](/kundenverwaltung/abrechnung/buchungen-freigeben) frei, dann gehen sie in die nächste Abrechnung.