# Tarife
> Wie du Tarife zu einem Produktpartner anlegst, Sparten und Provisionsregeln einträgst, Stufensätze je Karrieretitel festlegst und Tarife kopierst, umhängst oder löschst.
Ein Tarif gehört zu einem Produktpartner und enthält die Provisionsregeln für Abschluss-, ratierliche, Dynamik-, Bestands- und Vertragswertprovision sowie Stufensätze je Karrieretitel. In einem Vertrag wählst du den Tarif aus den Tarifen des gewählten Produktpartners.
## Voraussetzungen
Die Rechte stellst du in den [Benutzerrollen](/organisation/einstellungen/team-und-rollen/benutzerrollen) ein, im Block **Kundenverwaltung** in der Zeile **Produktpartner**, dahinter im Abschnitt **Tarife**:
- **Sichtrecht:** zeigt den Menüpunkt **Produktpartner › Tarife** und den Reiter **Tarife** auf der Karteikarte des Produktpartners.
- **Mit Bearbeitung:** erscheint erst, wenn **Sichtrecht** an ist. Damit legst du Tarife an, änderst und löschst sie. Einen eigenen Löschen-Schalter für Tarife gibt es nicht.
- **Auswahl der Teammitglieder:** erscheint erst, wenn **Mit Bearbeitung** an ist, mit den Werten **Alle Benutzer**, **Sich selbst und Team** und **Nur sich selbst**.
Schaltest du **Sichtrecht** ab, geht auch **Mit Bearbeitung** aus. Ohne **Mit Bearbeitung** öffnen sich Tarife nur zum Lesen. Die Bereiche **Beobachter** und **Verlauf** im Fenster gibt es nur mit dem Recht **Neuigkeiten** in der Zeile **Produktpartner**. Für die Rolle **Inhaber** sind alle diese Rechte fest eingeschaltet.
## Tarife finden
- Über **Produktpartner › Tarife** siehst du die Tarife aller Produktpartner.
- Auf der Karteikarte eines Produktpartners zeigt der Reiter **Tarife** nur dessen Tarife.
Im Menü gibt es die Listen **Tarif** mit allen Tarifen, **Zuletzt angesehen**, **Zuletzt bearbeitet**, **Neu hinzugekommen**, **Noch zu erledigen**, **Markiert**, **Entwürfe** und **Gelöscht**. Der Reiter **Tarife** auf der Karteikarte hat die Listen **Tarif**, **Übersicht**, **Noch zu erledigen**, **Markiert**, **Entwürfe** und **Gelöscht**. Ist eine Liste leer, erscheint zum Beispiel **Keine Tarife vorhanden!**. Spalten, Suche, eigene Listen und Export funktionieren wie in jeder Liste, siehe [Listen](/kundenverwaltung/grundlagen/listen/uebersicht). Das Drei-Punkte-Menü einer Zeile und die Sammelaktionen beschreibt [Listenaktionen](/kundenverwaltung/produktpartner/listenaktionen).
## Einen Tarif anlegen
1. Öffne **Produktpartner › Tarife** und klicke auf den Plus-Button **Tarif**. Alternativ legst du ihn auf der Karteikarte des Produktpartners im Reiter **Tarife** an, dann ist der Produktpartner schon zugeordnet.
2. Steht oben **Kein Produktpartner vorhanden**, klicke auf **Jetzt zuweisen...** und wähle im Feld **Suchen...** den Produktpartner.
3. Trage die Grunddaten ein, siehe Abschnitt **Grunddaten eines Tarifs**.
4. Trage die Provisionsregeln ein, siehe Abschnitt **Provisionsregeln eintragen**.
5. Klicke auf **Anlegen**.
Schließt du das Fenster vorher, erscheint **Dieser Tarif wurde noch nicht angelegt und die Änderungen noch nicht gespeichert!** mit dem Angebot, ihn als Entwurf zu speichern. Entwürfe findest du in der Liste **Entwürfe**.
## Grunddaten eines Tarifs
- **Sparten:** eine oder mehrere Sparten, zum Beispiel "KFZ-Versicherung". Ein neuer Tarif gilt zunächst für keine Sparte. Wählst du Sparten aus, gilt er für diese. Entfernst du alle Sparten, gilt wieder keine Sparte.
- **Tarif:** der Name des Tarifs. Er ist die Überschrift des Fensters und steht in Verträgen zur Auswahl.
- **Tarifbezeichnung:** eine weitere Bezeichnung als freier Text.
- **Gesperrt:** **Ja** oder **Nein** (Vorgabe **Nein**).
- **Gültig von:** ein Datum.
- **Versicherungssteuer:** ein Satz in Prozent.
- **Prov. zzgl. MwSt.** und **Keine Vermittlerstornoreserve:** jeweils **Ja** oder **Nein** (Vorgabe **Nein**).
## Provisionsregeln eintragen
Für jede Provisionsart gibt es eine eigene Gruppe: **Abschlussprovision** (AP), **Abschlussprovision Ratierlich** (APR), **Dynamikprovision** (DP), **Bestandsprovision** (BP) und **Vertragswertprovision** (NAV). In jeder Gruppe gibt es:
- **Provisionseinheit** mit Kürzel, zum Beispiel **Provisionseinheit (AP)**: bei AP und APR **Prozent**, **Promille**, **Monatsbeitrag** oder **Stückprovision**, bei DP **Prozent**, **Promille** oder **Monatsbeitrag**, bei BP und NAV **Prozent** oder **Promille**.
- **Provisionssatz**.
- **Maximierung** mit Kürzel, zum Beispiel **Maximierung (AP)**: **Ja** oder **Nein** (Vorgabe **Nein**), dazu **Max. Provisionssatz**.
Nur bei AP, APR und DP gibt es zusätzlich:
- **Grundlage:** **Beitrag** (Vorgabe) oder **Vertragssumme**.
- **Stornohaftung** in Monaten und **Stornoreserve** in Prozent.
- **Max. Zahlungsdauer** in Jahren und **Max. Vertragssumme**.
Bei APR, DP, BP und NAV legst du mit **Abw. Turnus** und Kürzel (zum Beispiel **Abw. Turnus (BP)**) fest, ob ein abweichender Turnus gilt. Steht es auf **Ja**, trägst du einen **Stichtag** und im Feld **Abw. Turnus** den Turnus ein: **Monatlich** (Vorgabe), **Vierteljährlich**, **Halbjährlich**, **Jährlich** oder **Einmalig**.
## Stufensätze je Karrieretitel festlegen
In der Gruppe **Karrieretitel** legst du für einzelne Karrierestufen eigene Sätze fest.
1. Klicke in der Gruppe **Karrieretitel** auf das Plus-Symbol. Es fügt eine neue Zeile hinzu.
2. Wähle im Feld **Karrieretitel** die Karrierestufe.
3. Trage je Provisionsart **Stufensatz** und **Provisionssatz** ein: **Stufensatz AP** und **Provisionssatz AP**, ebenso für APR, DP, BP und NAV.
Für jede weitere Karrierestufe fügst du eine weitere Zeile hinzu. Zeilen lassen sich wieder entfernen. Hinzufügen und Entfernen werden protokolliert.
## Einen Tarif kopieren, umhängen oder löschen
- **Kopieren:** Im Drei-Punkte-Menü der Zeile wählst du **Kopieren** und bestätigst die Rückfrage. Die Kopie heißt wie der Tarif mit angehängtem „Kopie“. So legst du einen Tarif mit fast gleichen Provisionsregeln schnell an.
- **Umhängen:** Mit der Sammelaktion **Produktpartner zuweisen** ordnest du markierte Tarife einem anderen Produktpartner zu.
- **Löschen:** im Drei-Punkte-Menü der Zeile oder als Sammelaktion. Gelöschte Tarife stehen in der Liste **Gelöscht**.
Alle drei brauchen im Abschnitt **Tarife** das Recht **Mit Bearbeitung**. Die Schritte im Einzelnen stehen unter [Listenaktionen](/kundenverwaltung/produktpartner/listenaktionen).
Im Kopf des Tarif-Fensters führen die drei Punkte zu **Felder bearbeiten**, **Kopie erstellen** und **Löschen**. Mit **Felder bearbeiten** passt du Felder und Gruppen des Tarif-Fensters im Feld Editor an, zum Beispiel die Gruppen der Provisionsarten. Dafür brauchst du das Recht **Feld Editor**, siehe [Felder](/kundenverwaltung/einstellungen/felder/uebersicht).
## Einen Tarif im Vertrag auswählen
Wählst du in einem Vertrag einen Produktpartner, lädt i-Planner dessen Tarife zur Auswahl. Bereits gewählte Tarife werden dabei entfernt. Einen Tarif, der nicht in der Liste steht, kannst du auch als freien Text eintragen. Mehr zu Verträgen steht unter [Verträge](/kundenverwaltung/kontakte/vertraege/uebersicht).
## Häufige Fragen
### Warum fehlt bei mir der Menüpunkt Tarife?
Deiner Rolle fehlt das **Sichtrecht** im Abschnitt **Tarife** der Zeile **Produktpartner**. Siehe Abschnitt **Voraussetzungen**.
### Warum kann ich einen Tarif nicht ändern?
Deiner Rolle fehlt **Mit Bearbeitung** im Abschnitt **Tarife**. Dann öffnet sich der Tarif nur zum Lesen.
### Warum finde ich meinen Tarif im Vertrag nicht?
Im Vertrag stehen nur die Tarife des Produktpartners zur Auswahl, der im Vertrag gewählt ist. Prüfe, ob der Tarif diesem Produktpartner zugeordnet ist. Sonst trägst du den Tarif als freien Text ein.
### Warum sind meine Tarife im Vertrag weg, nachdem ich den Produktpartner geändert habe?
Beim Wechsel des Produktpartners entfernt i-Planner die bisher gewählten Tarife und lädt die Tarife des neuen Produktpartners. Wähle den Tarif neu aus.
### Wie kopiere ich einen Tarif?
Wähle im Drei-Punkte-Menü der Zeile **Kopieren** und bestätige die Rückfrage. Öffne danach die Kopie und passe Name und Sätze an. Siehe Abschnitt **Einen Tarif kopieren, umhängen oder löschen**.
### Ich habe einen Tarif bei der falschen Gesellschaft angelegt. Was nun?
Markiere den Tarif unter **Produktpartner › Tarife** und wähle die Sammelaktion **Produktpartner zuweisen**. Wähle die richtige Gesellschaft und klicke auf **Wechseln**.
### Was bedeuten AP, APR, DP, BP und NAV?
Abschlussprovision, Abschlussprovision Ratierlich, Dynamikprovision, Bestandsprovision und Vertragswertprovision. Jede hat im Tarif eine eigene Gruppe.